SOLWealth Portfolios

DES PORTEFEUILLES ESG RÉINVENTÉS

Diversification Responsable

Pourquoi investir avec nous

Expertise

Profitez de notre pouvoir de sélection de titres, nous conseillons même les conseillers.

Propriété

Détenez des parts d'entreprises responsables pour les actions, et des FNB pour les obligations ESG.

Performance

Portefeuilles composés de stratégies conçues pour surpasser leurs indices de référence.

Frais réduits

Portefeuilles offrant des rendements élevés ajustés au risque, à un prix compétitif.

Rebalancements

Votre argent ne dort jamais

Autodépôts

Possibilité de définir des contributions automatiques récurrentes à votre portefeuille.

Réinvestissement des dividendes

Nous réinvestirons vos dividendes trimestriellement pour vous permettre de gagner davantage.

Rééquilibrage guidé

Nous rééquilibrerons soigneusement votre portefeuille selon l'évolution du marché.

Accès facile

Consultez votre compte sur le site web et l'application mobile d'Interactive Brokers.

FAQ

Foire Aux Questions

Pour commencer

Vous investissez par le biais d'un Compte à Gestion Distincte (CGD). Il s'agit d'un compte d'investissement qui vous appartient, offert par une société de courtage et supervisé par un gestionnaire de portefeuille. Pour en savoir plus sur les deux parties concernées, voir ci-dessous:

Gestionnaire de portefeuille
SOLWealth Investments (SOLW) acts as your registered portfolio manager and fiduciary on the Interactive Brokers SMA Platform. SOLW provides investment advisory and portfolio management services. SOLW is also responsible for arranging the provision of administrative services and regulatory compliance required by the SMA.

Société de courtage
SOLW appointed Interactive Brokers (IB) as the provider of its SMA Platform. IB is rated #1 Best Online Broker for Active Traders and International Traders by BrokerChooser in 2024. It is also the largest U.S. online brokerage firm by number of daily average revenue trades. We believe they are the best and lowest cost broker for our clients.

Pour pouvoir investir dans nos portefeuilles, vous devez posséder un montant minimum de C$250 000. Ce montant peut être détenu dans des comptes non enregistrés, des REER, des CELI, des CRI et des FERR.

Ouverture de votre compte

Votre argent sera détenu dans un compte de courtage à votre nom chez Interactive Brokers. Nous pouvons accéder à votre compte que pour déduire nos frais de gestion et effectuer le rééquilibrage de votre portefeuille.

Pour souscrire à un CGD, vous devez avoir 18 ans ou plus, et disposer d'un numéro d'assurance sociale ou d'un numéro identification fiscale pour entreprise. Si vous êtes à l'extérieur du Canada, d'autres documents seront exigés.

Oui, mais ce sera au cas par cas, car nos capacités de gestion de portefeuille sont limitées en dehors du Canada. Vous devrez également fournir des informations supplémentaires lors du processus d'ouverture de compte.

Non, notre service CGD n'est disponible que pour les comptes chez Interactive Brokers. Bien que l'ouverture d'un nouveau compte puisse être contraignante, nous pensons que vous en tirerez profit à long terme.

Oui, vous devrez remplir un formulaire et vous recevrez ensuite les instructions pour effectuer le transfert. Il faut 5 à 10 jours ouvrables pour approvisioner un nouveau compte avec un REER / CELI existant.

Parce qu'ils disposent d'une plateforme CGD avancée à faible coût. La plupart des sociétés de courtage canadiennes facturent des frais de transaction onéreux, ce qui n'est pas le cas d'Interactive Brokers. De plus, la plupart des banques canadiennes ajoutent 2% de frais pour les opérations de conversion de devise. Sur Interactive Brokers, la conversion dans une autre devise s'effectue simplement au taux de change du moment.

Approvisionnement de votre compte

Vous pouvez approvisionner votre compte Interactive Brokers par transfert électronique, paiement de facture ou virement bancaire pour les types de comptes suivants : comptes non enregistrés, REER, CELI, CRI et FERR. Les délais varient, et pour les roulements, vous devrez remplir d'autres documents auprès de votre institution financière.

Une fois que votre compte Interactive Brokers est ouvert et que l'approvisionnement est complété, nous investirons les liquidités de votre compte à la fin du mois dans le portefeuille que vous avez accepté de répliquer.

Les fonds supplémentaires sont traités par Interactive Brokers et déposés dans votre compte de courtage. Une fois reçus, nous rééquilibrerons votre portefeuille avec vos nouveaux fonds à la fin du mois.

Withdrawals are permitted at any time. To withdraw your funds, please submit your request at trading@solwealth.com. If you intend to continue investing with us, we cannot honor a withdrawal that would make your account fall below the C$50,000 minimum balance. You are permitted one withdrawal request every quarter. If you need another withdrawal within the same quarter, your account will be charged a small fee by Interactive Brokers.

Vous pouvez avoir des liquidités non investies sur votre compte Interactive Brokers pour les raisons suivantes: le portefeuille peut avoir un petit solde de liquidités en soi, 2) vous avez pu recevoir des dividendes de vos positions récemment, 3) nous n'achetons que des actions entières de sociétés pour vous, pas des fractions et 4) nous réservons une petite quantité de liquidités pour couvrir les frais que vous êtes susceptible de devoir bientôt.

Interactive Brokers est membre du Fonds Canadien de Protection des Épargnants (FCPE), ce qui signifie que les titres de votre compte sont protégés jusqu'à $1,000,000. Pour plus de détails, veuillez visiter www.fcpe.ca.